嘉信理财 (Charles Schwab) 正准备将散户投资者的直接加密访问扩展到财务顾问，目标是 2027 年在其顾问平台上进行现货交易、转让和托管。
- 嘉信理财计划于 2027 年中期实现顾问加密货币现货交易、转让和托管，但时间可能会发生变化。
- 顾问计划遵循 Schwab Crypto，后者为零售客户带来了比特币和以太坊交易。
- 顾问使用加密货币 ETP，但在其他地方持有资产的客户的直接现货需求正在上升。
计划将把嘉信理财的加密工作深入到财富管理领域，顾问通过一个平台管理客户账户、资产转移和托管需求。
嘉信理财的目标是顾问加密货币访问
嘉信理财计划于 2027 年在其托管平台上为顾问推出加密货币现货交易服务。计划推出的服务将使顾问客户能够通过嘉信理财现有的财富管理基础设施进行直接交易、资产转让和托管。
$10 Trillion Custody Giant Charles Schwab Targets 2027 Launch of Crypto Spot Trading for Advisors
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) June 2, 2026
Wealth management giant Charles Schwab, which oversees more than $10 trillion in client assets, is targeting a 2027 rollout of crypto spot trading, transfer, and custody… pic.twitter.com/fLfJd5CLC2
嘉信理财咨询服务公司 (Schwab Advisor Services) 董事总经理 Jalina Kerr 在一次虚拟媒体圆桌会议上表示，该产品的推出“按计划”将于 2027 年中期左右进行。她还表示，时间表“可能会发生变化”，这意味着嘉信理财尚未设定最终的发布日期。施瓦布管理着超过 10 万亿美元的客户资产。
与此同时，顾问计划遵循 Schwab Crypto，这是该公司为零售客户提供的现货比特币和以太坊交易产品。施瓦布在早些时候确认分阶段推出直接访问比特币和以太坊的服务后，今年开始向部分美国客户推出该服务。
Schwab 表示零售加密货币账户是通过 Charles Schwab Premier Bank (SSB) 提供的。 Paxos 提供交易执行和分托管服务，而 Schwab 客户可以在 Schwab.com、Schwab Mobile 和 thinkorswim 上查看传统投资之外的加密货币。
顾问权衡直接托管需求
Kerr 表示，对于大多数加密货币敞口，顾问仍然更喜欢交易所交易产品。这些产品让客户可以在熟悉的经纪结构内跟踪加密市场，而无需直接处理硬币或钱包。客户已经在其他地方持有加密货币的顾问的直接现货交易兴趣仍在增加。施瓦布计划的服务将通过添加托管和转移工具而不仅仅是交易访问来针对该群体。
竞争对手进军加密货币交易
此举正值主要金融公司增加直接加密服务之际。正如 crypto.news 之前报道的，摩根士丹利推出了 ETrade 加密货币试点项目，以 0.5% 的费用进行比特币、以太币和 Solana 交易，低于 Schwab 的 75 个基点零售加密货币费用。
嘉信理财尚未发布 2027 年服务的顾问定价、支持的资产或转账限额。其零售平台始于比特币和以太坊，而嘉信理财表示计划随着时间的推移添加更多加密货币和转账功能。
顾问的推出将把嘉信理财的数字资产战略扩展到自我指导的零售用户之外。它还将使直接加密工具更接近已经使用嘉信理财进行托管、交易和客户账户支持的独立顾问。
目前，该计划仍然与灵活的时间表挂钩。施瓦布的目标是 2027 年中期，但克尔的评论显示，该公司仍在推出之前研究产品设计、现金流动规则和托管控制。